理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
随着过去近30年*经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年*的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国*发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，*理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在*，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列*.
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年*收入达200多万港元，*理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
一、申报条件：
（一）助理理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满6年。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师和职业本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业的*专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业*专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业*专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（二）理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满13年。
（2）取得本职业助理理财规划师证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业助理理财规划师证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）具有本专业或相关专业*本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业*本科学历证书，取得本职业助理理财规划师证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业*本科学历证书，取得本职业助理理财规划师证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
（三）高级理财规划师（具备以下条件之一者）
（1）连续从事本职业工作满19年。
（2）取得本职业理财规划师证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业理财规划师证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
二、培训形式及培训收费（仅为培训费不含鉴定费、书费等其它相关费用）
（一）辅导班：（9-50人精讲辅导）教材系统讲解梳理；针对重、难点部分精讲剖析；重点划题，考前冲刺辅导；历年题型分析、把握命题趋势；学习方式、方法与应试技巧辅导。培训费三级2200元、二级3200元/40小时，共计5天。
（二）培训班：（6-30人系统培训）以*职业标准为依据，系统学习；与工作实务相结合，注重能力培养；前沿资讯，注重方法与工具的掌握；大量案例与练习，注重行为改变；运用现代培训理念，形式生动活泼。培训费三级3800元、二级4800元、一级5600元/72小时，共计12天。
（三）一对一：（个性化辅导）跟据学员实际需求设定*教学方案；时间与时长由学员与培训师协商确定；可与辅导班相结合开展重点指导；可针对工作实务进行个性化咨询培训；可提供实习机会。培训费400元/小时。
（四）自由组合：（2至5人精品小班）与自学或辅导班结合；培训前对学员基础状况进行评测；学员根据需求自由组合小班；为学员制定个性化辅导方案；时间与时长由学员与培训师协商确定。培训费200元/小时。
三、郑重承诺：学员在开班2天内如果对培训的质量不满意，我校将无条件退返学员所缴全部费用；学员在开班2-4天内如果对培训的质量不满意，我校将退返学员一半培训费和其它相关费用。
四、培训地点：吉林市、长春市
五、联系方式：
吉林市 电话0432-62454969 传真0432-62481969
长春市 电话0431-86802676 传真0431-86802675
手 机 13252507003 张老师 13252507005 童老师
学校网址： 新大陆学习网； 吉林人力资源网
邮 箱：
