▲：重点难点 ◎：大纲要求
一、证券经纪关系的确立掌握证券经纪关系的确立过程
①讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》
②签订《证券交易委托代理协议》和《客户交易结算资金第三方存管协议》
③开立资金帐户与建立第三方存管关系
《风险揭示书》（包括）：
1)宏观经济风险
2)政策风险
3)上市公司经营风险
4)技术风险
5)不可抗力因素导致的风险
▲《证券交易委托代理协议（包括） (◎熟悉《证券交易委托代理协议书》的主要内容)
A 不接受客户全权交易委托
B 不对客户投资收益亏损进行保证
C 不编造或传播虚假信息误导投资者
D 不诱使客户进行不必要的买卖
③开立资金帐户与建立第三方存管关系（◎掌握开立交易结算资金账户的要求）
▲证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
▲资金帐户（客户证券资金台帐）→在证券公司开立（实名制）→用于证券交易结算
▲客户开立资金帐户须本人在证券营业部柜台办理
客户开立资金帐户时，应同时设置交易密码、资金密码
客户在正常的交易时间内可以修改密码
客户的交易结算资金应存放在商业银行，以每个客户的名义单独开户管理
（净额结算、货银对付）
二、客户交易结算资金第三方存管（◎掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容）
▲2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”
第三方存管制度【体现】
1)客户的交易结算资金只能存放在指定存管银行，不能存入其他机构
2)指定存管银行须为每个客户建立管理帐户
3)客户、证券公司和存管指定银行签订合同
4)客户交易结算资金的存取，全部通过指定存管银行办理
5)指定的存管银行须保证客户随时能查询
▲第三方存管知道【作用】
A.保证客户资金安全
B.维护投资者利益
C.控制证券行业风险
D.维护市场稳定
三、委托人和经纪商的权利与义务（必考点）
（◎熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务）
客户→授权人、委托人
证券经纪商→代理人、受托人
㈠委托人的权利与义务
▲委托人的权利
①选择经纪商的权利
②要求经纪商忠实地为自己办理业务
③对自己购买的证券享有 持有权 和 处置权（客户可以自由买卖、赠与、质押自己的证券）
④对证券交易过程的知情权
⑤司法保护权
▲委托人的义务
①认真阅读《风险揭示书》、《证券交易委托代理协议》
②了解风险
③缴纳结算金
④接受交易结果
⑤履行交割清算义务
㈡证券经纪商的权利与义务
▲经纪商的权利
①有权拒绝接受不合规的委托要求
②收取服务费用(交易佣金)
③对违约、损害经纪商自身权益的客户，有权要求履约或赔偿
经纪商的义务
①信誉为本、客户至上
②客户优先、委托优先
③为客户负责、不代替客户决策
④公平交易、不得非法手法牟取私利
⑤为客户保密制度
