1.课程名称：理财规划师培训
2.课程背景：
理财规划师，是运用理财规划的原理和技术，针对个人、家庭和企业的投资理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。理财规划（Financial Planning）是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其理财目标的专业个人咨询服务。
上世纪70年代，理财规划师在美国应运而生，全世界一半以上从事理财规划的专业人员分布在北美地区，在美国，理财规划已成为*的高薪职业。作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人，我国证券金融业的理财顾问年收入一般都在10万元以上。
改革开放以来，我国经济的迅猛发展，人民财富不断增加。然而面对银行储蓄利率不断调低、物价上涨，人们辛辛苦苦积累财富正在不断缩水。许多人开始将目光投向理财，各种理财产品也应运而生。由于投资理财的专业性和复杂性日益凸现，因此人们对专业理财服务的需求不断升级。
据调查，78%的人需要专家顾问的理财意见，50%以上愿意支付顾问费，25%愿意委托理财。在全球金融危机的背景下，人们更热切地关心如何能够使个人资产保值增值，因此丰富自身理财知识，甚至成为一名专业的理财规划师将是更好地选择！
我国于2003年1月由原劳动和社会保障部正式颁布《*人民共和国理财规划师*职业标准》（劳社厅发[2003]1号），从此，参加理财规划师培训和考试的人员急速增加，我中心每年培养的理财规划师人数也不断看涨。
3.职业前景：
理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。
4.培养目标：
掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
5.培训对象：从事或志于从事理财相关工作的人士，包括：
（1）金融从业人士：理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、投资和理财咨询等机构从业人员最重要的资质和能力证明文件；
（2）企业财务人员：通过培训可提高企业财务管理人员综合的理财能力，使公司理财及资本运作更具效益；
（3）实力投资人：通过培训可提高自身理财水平，使自己的投资更为稳健有利；
（4）在校*生：本专业或相关专业（如金融、会计、经济、保险等）学生，有意从事理财规划师职业的同学。
6.报考条件：（注：具备以下条件之一者均可报考（具体以当年报考咨询为准），暂不考证者可先参加培训）
★ 助理理财规划师：（在校*生可咨询报考）
（1）具有本专业或相关专业*专科及以上学历证书。
（2）具有其他专业*专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训，并取得结业证书。
（3）具有其他专业*专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（4）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师和职业技术本专业或相关专业毕业证书。
（5）连续从事本职业工作6年以上。
★ 理财规划师：
（1）具有本专业或相关专业*本科学历证书，取得本职业三级证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。
（2）具有本专业或相关专业*本科学历证书，取得本职业三级证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业三级证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。
（4）取得本职业三级证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）取得本专业或相关专业*本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（6）取得本专业或相关专业*专科学历证书后，连续从事本职业工作7年以上。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
（8）连续从事本职业工作13年以上。
7.培训内容：
★理财规划师（共分为十六大教学模块）：
模块一：*理财规划师——CFP的*本土化之道
模块二：金融基础知识
模块三：宏观经济分析
模块四：财务会计：财务分析、财务报表
模块五：职业道德与法律基础
模块六：税收基础
模块七：税收筹划
模块八：保险原理
模块九：保险规划实务
模块十：金融计算器操作与理财计算
模块十一：四小规划（现金规划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划）
模块十二：投资规划与资产配置
模块十三：信托与财产分配及传承规划
模块十四：理财规划综合案例
模块十五：考前精串讲（一）
模块十六：考前精串讲（二）
8.颁发证书：
学员参加培训通过*统考后，由“人力资源和社会保障部”颁发《*人民共和国理财规划师证书》，并且统一编号、电子注册，*通用，各企业均可按证书编号查询。
9.考试相关：
理财规划师二、三级的考试都包含“理论知识”和“专业技能”两个科目，均采用闭卷笔试，总分100，60分合格。
10.培训师资：
特邀*理财规划师委员会秘书处理财专家和各高校名师教授全程面授。
11.教学模式：
基础知识多媒体讲授、实际操作演练、案例研究、项目分析等。传统学习形式与互动式学习形式相结合，充分调动学员的学习积极性，以*限度地提升教学的质量和效果。
12.培训教材：
采用*版理财规划师教材：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力(二、三级)》。
13.学员受益：
（1）参加理财规划师培训，可建立理财规划知识体系，提高理财和个人金融营销能力；
（2）理财规划师证书是我国与国际接轨，推行认证制度的产物，具有绝对的权威性，是从事理财规划工作者攀登职业旋梯不可或缺的工具；
（3）每位学员都将拥有专用听课证，凭此证终身免费学习；
（4）学员可成为本中心终生会员；
（5）学员可加入理财规划师会员QQ群，与同行交流，构建人脉，为职业发展铺平道路。
