AFP

金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由*金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会*专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。 模块 内容 学时 金融理财基础 •金融理财概述与CFP™资格认证制度 •理财与经济学 •理财与法律 •金融机构功能与监管 15小时 金融理财基本技能 •家庭财务报表与财务预算的编制与分析 •客户价值取向与行为特征分析 •货币时间价值与财务计算器操作 15小时 家庭综合理财 •居住规划与房产投资 •信用与债务管理 •教育金规划 •特殊事件理财规划 12小时 投资规划 •投资规划环境 •投资理论与市场有效性 •债卷市场与债卷投资 •股票市场与股票投资 •衍生金融产品与外汇投资 •资产配置与绩效评估 24小时 个人风险管理与保险规划 •风险与风险管理 •保险基本原理 •人寿保险 •意外、财产与责任保险 •家庭风险与保险需求分析 12小时 员工福利与退休计划 •薪酬与员工收入 •社会福利与薪酬扣除 •企业福利与薪酬扣除 •退休计划原来与操作流程 6小时 个人税务与遗产筹划 •所得税概述 •税收筹划 •遗产筹划 6小时 理财规划案例 •理财案例示范 •运用EXCEL制作理财规划报告 •理财案例制作 •理财案例发布 18小时