金融大数据背景下商业银行创新营销策略实战班

【课程背景】 伴随金融改革持续推进，利率市场化日趋深化，商业银行“存款流失、利差收窄、竞争加剧”的生存环境更为残酷。“准、精、快”的大数据成为商业银行增强获客能力、营销能力、客户粘度的有力工具，各家商业银行纷纷通过大数据技术，推动经营模式向“以客户为中心”转型，营销模式向“精准营销”转型，服务模式向“个性化服务”转型。然而，如何透析大数据信息、洞察客户需求，如何把脉营销策略、深化营销服务，如何利用大数据应对金融变革、实现转型发展，商业银行在试水大数据营销过程中存在着诸多困惑：  如何高效的集成和协同银行各专业条线的各类数据，提升跨业务领域、跨分支行间相关数据信息的利用率？  如何融合金融服务与电信、电商、社交网络，获取更多客户和市场资讯？  如何构建实时、全面的客户销售全景图，突破互联网金融产品的竞争？  如何优化和创新银行数据在零售业务方面的运用，精准定位产品服务、渠道发展、定价模式，强化客户依存度和粘度？ 【课程收益】  新思维：革新大数据思维，转换需求型营销模式，提升营销管理理念，促进商业银行大数据平台建设与数据库营销战略转型；  新契机：洞悉大数据技术为商业银行在营销渠道、营销产品、营销手段、客户管理、风险管理等方面带来的机遇；  新突破：再造大数据营销新流程：打破信息孤岛，构建客户营销全景图，预判客户需求，精准快速抓取目标客户，落实客户分层分类服务；  新方法：深化大数据信息在“数据决策”、“精细化管理”、“规划先行”和“名单制营销”四个层面的应用，获取营销信息智能化、自动化、制度化、流程化管理方法，掌握客户需求、客户分层、客户分类的分析管理方法。 【课程特色】  前瞻性：着眼商业银行在战略和实施两个层面对大数据的应用，加速*商业银行现阶段的战略转型，引导商业银行在数字金融领域进行长远布局；  国际化：依托海外银行管理经验，立足于跨国银行大数据金融营销视角，借鉴多家国际银行大数据营销实战案例，体验前沿数据库营销新模式；  聚焦：从数据整合、数据分析、行动实施三个维度，深入探索商业银行对大数据的*利用价值，找准市场定位，明确资源配置方向，推动业务创新；  转化：剖析数据金融的发展与创新趋势，为银行业实现战略转型和数据库营销提供逻辑严谨、体系完善的实操性框架。 【课程对象】  各行行长、分管行长；  各相关*总经理、副总经理、网点主任、产品经理等。 【课程模式】  杭州班：课堂授课 + 参观考察；  成都班：课堂授课。 【课程安排】 Ÿ 杭州班：2015年3月21日—23日，浙江•杭州市 3月20日 学员报到 3月21-22日 课堂授课：金融大数据背景下商业银行创新营销策略实战班 3月23日 参观阿里巴巴：阿里“味”道行学+阿里文化与管理创新之道 09:00—09:30 阿里“味”道行学行前引导： -阿里参访学习看点与学习点。 -标杆考察学习顾问 -巴士课堂 09:30—10:10 参观阿里巴巴数据中心： -观摩阿里巴巴/淘宝/支付宝在线实时交易数据，感受*电子商务的快速发展与经济运行情况； 参观收益： -感受*电子商务快速发展，从阿里巴巴实时数据把握*经济发展脉搏。 10:20—11:30 参观阿里集团总部园区： -参观员工办公区/枫林晚/健身会所/阿里食堂/阿里邮局/阿里超市/阿里星巴克； 参观收益： -感受阿里巴巴在企业文化和员工人文生活方面的创新举措，了解阿里巴巴如何打造一家幸福企业。 11:30—12:30 阿里餐厅自助午餐：感受阿里后勤服务体系 14:00—17:00 课程：阿里巴巴*战略布局、生态圈解读与创新之道 Ÿ 阿里巴巴*战略布局（*3大战略）； Ÿ 阿里巴巴*IPO后并购逻辑、生态圈解读； Ÿ 重点介绍阿里巴巴金融与大数据板块； Ÿ 阿里巴巴特色武侠文化； Ÿ 阿里巴巴创新三板斧（闻味道、 揪头发、照镜子）。 洪老师： Ÿ 入职阿里9年老“阿里陈”； Ÿ 花名阿里“洪七公”； Ÿ 阿里巴巴网商达人赛总评委； Ÿ 2014年获阿里集团“杰出贡献奖”； Ÿ 阿里浙江讲师团团长。 【课程大纲】 模块一：金融大数据的由来和应用 1.引言:无处不在的金融大数据 2.华尔街兴起的数值分析 (Quantitative Analysis) 3.大数据概述 模块二：银行大数据挖掘与数据分析 1.数据挖掘、数据仓库、数据集市、以及商业智能 2.数据挖掘标准流程的六个步骤 3.银行大数据任务的四大层次分析 4.数据挖掘的类型和方法 5.银行结构化数据和非结构化数据的营销挖掘 6.银行卡大数据的决策分析系统 模块三：金融大数据下的精准营销 1.金融大数据下全新的营销环境 2.大数据营销与微营销解析 3.大数据营销的特点 4.网络数据、社会化媒体和自媒体带来的海量客户数据 5.客户消费行为痕迹数据 6.金融企业多渠道积累的数据类型与客户行为分析 7.如何有效利用销售、客服中心的数据 8.寻找客户数据之间彼此的关联 9.客户行为的相关与预测 10.平安银行协同挖掘客户需求 11.大数据时代下客户的生命周期管理 12.大数据下的个性化营销 模块四：金融大数据下的商业银行创新 1.传统金融企业面临的挑战 2.银行在大数据应用和IT系统建设的主要问题 3.饱和的市场环境下的精准营销与客户细分 【专家介绍】 马珂老师 *金融人才研修院银行业培训中心专家，多年国际投资银行及内地风险投资基金管理工作经验；曾担任瑞士信贷银行*区副总裁及加拿大帝国商业银行投资总监，负责*区投资银行与私人银行业务开发；精于客户关系管理、互联网金融、大数据营销、财务分析、企业战略管理等课题讲授，曾为多家中外企业培训服务。 荣誉及专业证书：特许金融规划师(CFP)、美国注册会计师(CPA)、加拿大金融院士(FCSI)、加拿大投资经理(CIM）、财务管理顾问（FMA）、美国证券商联合会证券从业证书（Series 7）、投资顾问证书（Series 66）、香港证券，金融衍生工具，机构融资，资产管理专家证书。 培训服务过的企业：美国Wachovia美联银行，法国安盛金融，美国保德信人寿, 美国大都会人寿，美国Edward Jones投资顾问公司，加拿大金融，*移动通信，广州东风汽车等。 高校授课经历：被山东*经济、重庆*经济、西南政法*全球新闻与传播、杭州电子科技*、南京审计、宁波诺丁汉*、江西财经*等高等院校邀请讲学。 授课风格：平易近人、清晰易懂、深入浅出、案例丰富、问答环节精彩纷呈。