杭州理财规划师三级考证班
课程原价： 3980元 网上优惠价： 3800元 （网上报名立即节省180元)
课程周期： 10周，(以班级安排为准)
使用教材： 专用教材
考核发证： *人民共和国劳动和社会保障部
1.理财规划概念
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
2.颁发证书
理财规划师为*二级，助理理财规划师为*三级。鉴定合格者，核发*劳动和社会保障部验印的《*人民共和国证书》。证书*通用、上网可查、终身有效；它是劳动者求职、任职的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据。 通过自力教育培训，为参加理财规划师认证考试准备；资格认证考试合格后，可通过鉴定获取《*理财规划师》认证证书；
3.职业前景
通过考试后，理财规划师可以从事三方面的工作：
一是在金融机构、理财咨询相关机构中从事理财服务；
二是开设专业的第三方理财公司；
三是成为专业的理财师培训人员。
4.鉴定时间及内容
*统一考试时间每年5月份与11月份第三个周末；鉴定内容：依照理财规划师*职业技能鉴定标准，分设理论知识和实务技能知识进行鉴定，并进行论文综合评审。
5.培训对象
银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员；以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。
6.培训课程及考试内容
职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。
考试内容：基础知识、操作技能、综合评审
7.师资介绍
所有培训教师均为相关领域的著名专家及学者，主要授课专家均参加过“理财规划师*职业标准”起草和培训教材的编写。专家实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。
任老师：*人民*经济学在读博士，北京市民理财年特约专家之一，*理财规划师培训教材编者，自力教育（杭州）教育机构长期理财规划顾问，曾在《财贸经济》、《税务研究》、《*纳税人》、《*税务报》、《卓越理财》和《大众理财顾问》等学术期刊和理财杂志发表文章多篇，多次参加*财政学会、*税务学会和证券公司研究课题，在宏观经济、税收筹划与退休养老筹划领域有深入理解。
谢老师：复旦*国际金融博士，曾任上海证券研发中心首席分析师，现任美国EMPEROR INVESTMENT MANAGEMENT 机构首席证券分析师。
代表性策略报告：
关注主流企业与整合主题—07年4月及第二季度汽车零部件行业投资策略，07年3月
行业估值合理，关注整合主题—07年4月及第二季度汽车制造行业投资策略，07年3月
汽车股价必将反映成长预期—2006年11月*汽车制造行业投资策略，06年10月
“金九银十”,能否再现—2006年9月*汽车制造行业投资策，06年8月
股价下跌探出价值底，成长预期提升吸引力—2005年10月汽车行业投资策略，05年9月
自力教育（杭州）教育机构金融类项目专家顾问。
周老师：副教授、*注册会计师、*注册资产评估师、*注册税务师。长期以来一直从事金融学相关课程的教学、科研工作，主持浙江省自然科学基金、浙江省社会科学基金、浙江省教育厅等多项课题研究；在《数量经济技术经济研究》、《审计研究》、《科研管理》等学术期刊发表论文三十余篇；获浙江省社会科学联合会、浙江省金融学会、*商业联合会授予的多项科研奖励。
丁老师：丁老师闻名*，被美商国际贸易组织认可并倍受尊敬的专业培训导师。在获得TACK讲师认证后，他屡次接受*机关，各行业协会及企事业单位的邀请前往*各地讲学，所到之处都掀起极大的热潮和启示!他的精湛著作更是成为业务行销人员人手一册的宝典。英维思集团销售部经理；Johnson & Johnson *培训经理；上海凯泉水泵专业销售顾问；DHL CHINA*销售培训经理；美国太平洋研究院销售顾问；中欧国际工商管理MBA；清华*总裁培训班特聘顾问；安东尼.罗宾激发心灵潜力神经系统语言学（NLP）；《生命的灵性》*、二、三期辅导员；美商博思能训练中心研修授证PMP管理课程训练师。丁兴良老师以丰富的实战经验加上中欧国际商EMBA的理论功底，长期担任清华**总裁班的特别顾问。他也是大额产品行业界公认的销售奇才之一。他将销售管理，卓越行销的秘诀和习惯全面性的简单化和系统化，使得业务行销人员能够事半功倍，轻松有效地达到预期的目标。
楼老师：管理学博士，研究生毕业后一直在浙江工商*金融从事证券投资相关课程的教学与科研工作，教学效果好，教学评估优秀。在《世界经济》、《*软科学》、《*管理科学》等学术期刊上发表论文多篇。主持浙江省教育厅、浙江省社科联等课题，参与*自然科学基金、*期货业协会、上海期货交易所多项课题。曾获2004年度浙江省金融学会优秀论文一等奖。
丁骋骋：副教授，复旦*博士，研究领域为金融理论与政策，已主持完成省级课题数个。出版《银行财务管理》、《商业银行经营管理》等著作、教材。并在《浙江社会科学》、《投资与证券》等*性期刊上发表论文10多篇。
陈老师:上海财经*经济学博士,*注册税务师.有多年教学经验,包括*税务、会计、国际投资、财务管理等课程，现职上海理工*讲师。
8.课程内容
职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求等
9.招生对象
1)银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
2)证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
3)保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4)投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
5)提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
6)从事收藏、典当工作的相关人员；
7)对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
10.自力点评
理财规划师职业在国内已成为一个热门新兴职业。随着金融市场全面对外开放，混业经营状态即将来临。以贵宾理财为代表的顾问式金融行销已成为银行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场竞争和开展个人金融服务的重要手段。不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
