取消考试后如何备考理财规划师——最新指南

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。他们运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务。

理财规划师*认证分为三个等级，即助理理财规划师（*三级）、理财规划师（*二级）和高级理财规划师（*一级）。*人力资源和社会保障部已开展这三个等级的理财规划师认证工作。

关于报考理财规划师的条件，包括以下情况之一：

1. 连续从事本职业工作13年以上；

2. 取得助理理财规划师证书后，连续从事本职业工作5年以上；

3. 在取得助理理财规划师证书后，连续从事本职业工作4年以上，并经理财规划师正规培训达到规定标准学时数，取得结业证书；等等。

至于理财规划师考试的科目，分为三级和二级，考试科目不同。三级考试鉴定内容主要包括职业道德、理论知识和专业能力，均为选择题。二级考试鉴定内容则还包括综合评审（案例分析）。

至于理财规划师的报名时间，2024年下半年的CHFP理财规划师考试报名时间为10月1日至10月30日，考试时间为11月25日星期六。报名者需满足以下条件：具备高中及以上学历并年满18周岁、无不良信用记录、符合基本身体素质条件等。

虽然2018年在认证目录单上，理财规划师资格证书被取消，但从行业发展来看，随着国人可投资财富的快速增长，对专业的理财规划人员仍有较高的要求。为客户、家庭、企业制定综合理财规划方案的专业人士仍建议报考AFP金融理财师证书。

二、关于理财规划师考试的特点和注意事项

理财规划师考试采用机考形式，全程闭卷。考试时间为150分钟，包括《投资规划》和《理财规划》两门科目。考试成绩采用百分制，60分为合格分数线。考试结束后5个工作日内公布成绩，考生可在官方网站查询。考试成绩有效期为4年，考生需在有效期内完成全部考试科目。

三、理财规划的意义和目的

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案。它旨在使客户不断提高生活品质，即使在年老体弱或收入锐减的时候，也能保持所设定的生活水平。理财规划的目标包括财务安全和财务自由两个层次。

四、关于理财规划师资格证书的取消与替代

虽然理财规划师资格证书在2018年的认证目录单上被取消，但行业对专业理财规划人员的需求仍然存在。对于希望在这一领域发展的人来说，考虑替代的证书如AFP金融理财师证书是一个不错的选择。学员在理财教育网完成AFP结业，取得《AFP金融理财师认证培训合格证书》后，即可报名AFP认证考试。

2024年AFP认证考试费用为890元，其中《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》的考试费用各为445元。AFP考试成绩将在考试后7天内公布。

学员在通过认证申请后，大约45天左右会收到《AFP金融理财师证书》。